目次
プラチナ投資とは？ 5つの特徴
プラチナは、宝飾品や工業用途に使われる貴金属で、価格が需給バランスや経済状況の影響を受けます。プラチナ投資では、この価格変動を利用して利益を狙います。
金、銀、農産物やエネルギー資源、工業用金属といった商品への投資である「コモディティ投資」の一つです。
ハイリスク・ハイリターン
プラチナ投資は、金と同様に、実物資産として取引され、主に先物取引を通じて売買されますが、現物購入やETF（上場投資信託）、投資信託などの手段でも運用が可能です。
ただし、価格変動の幅が広いため、リスクとリターンが大きいとされることがあります。
金が「安全資産」とされる一方、プラチナは産業需要に依存しています。そのため、値動きが比較的大きく、景気や需要の影響を受けやすい不安定な傾向があります。
金と相対的な動きになる傾向がある
プラチナは、金と相対的な値動きをする傾向があります。金は、経済が停滞する状況で価格が上昇しやすいですが、プラチナは経済が活発になると需要が高まり、価格が上がることが多いとされています。
このように、金とプラチナは異なる性質を持っています。投資の目的や状況に応じて、それぞれの投資対象としての適性を考慮することが重要です。
株価と似たような動きをする
プラチナ投資と株式投資は一見異なるように思えますが、経済の動向によっては似たような価格変動を見せることがあります。
経済が成長すれば企業の利益が増加し、株価が上昇します。それに伴い、産業需要の拡大によってプラチナの価格も上昇する傾向があります。
しかし、プラチナはその希少性や採掘コスト、地政学的リスクに影響されやすいのに対し、株式は企業の業績や経営方針に大きく左右されます。
以上のことから、プラチナと株式が同じ値動きをする特性があり、その要因は異なると理解することが求められます。
燃料電池の普及が値動きのカギを握る
プラチナの価格は、燃料電池の普及や需要の増加が大きな影響を与えると考えられています。特に、水素自動車に使われる燃料電池にはプラチナが不可欠です。
現在、世界的に脱炭素化が進んいるため、ディーゼル車の需要が減少しても、水素自動車が普及すれば燃料電池に使用されるプラチナの需要は増え続けると見られています。
また、現在のプラチナ価格は過去と比べて低水準にあります。今後、水素発電の普及が加速すれば、大幅な値上がり益を期待することも可能でしょう。
景気に左右されやすい
プラチナの需要は産業用途に依存しているため、景気の変動に影響を受けます。なかでも、自動車産業での排ガス浄化触媒としての使用が大きく左右します。
経済成長に伴い自動車の生産が増加すると、プラチナの需要も高まり、価格が上昇します。逆に、経済低迷時には需要が減少し、価格が下落することが一般的なため、投資を行う際にはその動向を把握する必要があります。
プラチナ投資と他の貴金属投資の違い
プラチナ投資は、金や銀といった他の貴金属投資とは異なる特性を持ちます。価格変動や需要動向、リスク面での違いを理解することで、投資家はより適切な選択をすることができます。
| 貴金属 | 特性 |
| 金 | インフレに強い |
| 株式と相対的な値動きをする | |
| 安定性がある | |
| 銀 | 金価格と連動する |
| 景気の影響を受けやすい | |
| ハイリスク・ハイリターン | |
| プラチナ | 株式と連動した動きをする |
| 景気の影響を受けやすい | |
| ハイリスク・ハイリターン |
プラチナ投資のメリット
では、プラチナ投資にはどのようなメリットがあるのでしょうか。希少性や産業需要、そして他の貴金属との相対的な動向など、投資家にとって魅力的な要素を見ていきましょう。
株式投資とリスク分散できる
プラチナは株式や債券と似た動きを見せることがありますが、その価格変動は異なる傾向を示します。したがって、プラチナを株式や債券と組み合わせることで、ポートフォリオの多様化を図ることができます。
これにより、異なる要因に基づく投資を行うことができ、リスクを分散する効果が期待できるでしょう。
インフレに強い
インフレは通貨の価値が下がり、その結果、物価が上昇する現象です。コモディティ投資であるプラチナは、物理的な価値を持つ資産です。実物資産であり、インフレ時には価格が上がる傾向があります。
加えて、プラチナはエネルギー産業や自動車の触媒など多様な用途があり、需給バランスによっても価格変動が影響を受けやすいため、インフレに強い投資先とされています。
簡単に始めることができる
プラチナ投資は、比較的少額から始められる点が大きなメリットです。ETFや投資信託を利用すれば、証券口座を通じて1,000円から投資を始めることができます。そのため、多額の初期資金を準備する必要はありません。
しかし、現物での投資は管理に手間がかかり、金庫や保険の費用がかかります。一定の予算が求められるため、資金や手間をかけた投資を希望するなら、ある程度は準備が欠かせません。
プラチナ投資のデメリット
プラチナ投資を始める前に、知っておくべきデメリットは2つあります。ひとつは配当や利子が得られないこと、もうひとつは価格変動が大きいことです。これらを理解した上で投資を検討しましょう。
利息や配当が得られない
プラチナのようなコモディティ投資では、配当や利子などのインカムゲインを得ることができません。
インカムゲインとは、投資によって定期的に得られる収益のことを指します。主に、株式の配当金や債券の利子、不動産の賃料収入などが該当します。
プラチナへの投資は、価格の上昇を見込んで購入し、値上がり後に売却することを目的とします。資産を保有することで、継続的に得られる収益を求める投資家には向いていません。
価格変動幅が大きい
プラチナ投資は金に比べて市場規模が小さく、そのため価格の変動幅が大きい傾向にあります。金は安定的に上昇しやすい一方で、プラチナは短期間での大きな値動きが特徴です。
こうした性質から、プラチナ投資は高い利益を狙えますが、大きな損失を被るリスクも伴います。金のように安定した利益が期待できる商品ではない点に留意が必要です。
また、この価格変動の幅を「ボラティリティ（Volatility）」と呼びます。
過去と今後のプラチナの価格相場推移
プラチナの価格は、歴史的にさまざまな要因で大きく変動してきました。過去の相場動向を振り返り、今後の価格変動や将来性についても探っていきましょう。
過去の価格相場推移
プラチナの相場は、過去数十年にわたりさまざまな要因で大きく変動してきました。
2000年代初頭、経済のグローバル化と新興国における自動車需要の増加が価格を押し上げ、2008年には1グラム7,589円という過去最高値を記録します。
しかし、同年のリーマンショックを契機に相場は急落し、翌年には価格が3,000円以上も下落しました。その後、価格は回復することなく、長期間3,000～5,000円台で推移しています。
2016年から2020年には、生産国の通貨安や新型コロナウイルス、ロシア・ウクライナ情勢が価格に影響を及ぼし価格が3,000円台にまで落ち込みました。
今後の価格相場推移予想
下落傾向にあったプラチナですが、最近では徐々に回復の兆しを見せています。景気回復に伴い、価格が上昇する可能性も考えられますが、脱炭素技術の進展にも注目すべきです。
プラチナは燃料電池や水素技術に利用されており、これらの分野の需要増加が価格を押し上げる要因となるでしょう。しかし、アメリカの利下げや中東情勢など、長期的にはリスク要因も多いため、価格の変動には慎重な対応が求められます。
プラチナ投資で警戒すべきポイント
プラチナ投資を成功させるためには、自動車市場や世界経済、そして主要な産出国である南アフリカの動向を見逃すことはできません。では、それぞれの要因がどのように価格へ影響を与えるのでしょうか。
自動車産業
プラチナの需要は、その大半が自動車産業が占めており、その動向が価格に大きな影響を与えます。
たとえば、2015年にドイツの大手自動車メーカーによる排ガス不正問題が明るみに出た際には、売り注文が相次ぎました。この影響を受けて、プラチナの価格が大幅に下落しています。
このように、自動車市場の動向はプラチナ価格を予測する上で見逃せないポイントとなります。
世界情勢や経済政策
プラチナの価格は、世界情勢や金融政策の影響を強く受けます。
2008年9月のリーマンショックの影響を受けて、その価格は同年3月に記録した最高値から半額以上も急落しています。その後、2023年には利上げ終了が発表されたことで一時的に価格が回復しましたが、再び下落傾向となりました。
経済や国際情勢を完全に予測することは困難ですが、プラチナ投資を検討する際には、これらの動向を常に意識することが求められます。
南アフリカの情勢
プラチナの供給量の約7割を占める南アフリカは、価格動向に大きな影響を与える重要な生産地です。
2008年には、財政難や鉱山労働者のストライキ、そして電力不足による生産停止が相次いでいます。供給量の減少を招いた結果、プラチナ価格は急騰しました。つまり、供給が不足すると需給バランスが崩れ、価格が上昇するという仕組みです。
南アフリカの経済や社会情勢を注視することは、プラチナ市場を理解するうえで欠かせない視点といえるでしょう。
プラチナ投資の4つの方法
プラチナへの投資には、現物取引や先物取引、CFD取引、さらには投資信託やプラチナETFなど、さまざまな選択肢があります。どの方法が自分に合った投資スタイルなのか、ぜひ見つけてください。
現物取引
現物取引は、実物のプラチナを直接購入し、自ら保管する形式の投資です。購入後はいつでも売却できる柔軟性がメリットですが、盗難のリスクや保管に伴う負担が課題となります。
一般的にインゴットが思い浮かぶかもしれませんが、アクセサリーやジュエリーといった装飾品を通じて投資する選択肢もあります。このように、手元で管理するという特性が、現物取引の優位性と課題を併せ持っています。
先物取引
先物取引は、あらかじめ決めた価格で将来の商品を売買する契約です。たとえば、「2年後に100gのプラチナを50万円で購入する」という契約を結んだ場合、その後市場価格が上昇しても、契約した50万円で購入できます。
もし市場価格が100万円になっていれば、契約価格との差額で50万円の利益を得ることが可能です。しかし、価格が下落すると契約価格より高い金額で購入することになり、損失を出す可能性もあります。
このように、先物取引では価格変動を見越して利益を追求することができます。特にプラチナは希少性と価格変動の大きさから、魅力的な投資対象として注目されています。
CFD取引
CFD取引は、実際に商品を受け取ることなく、売買により生じた差額だけを取引する投資方法です。この方式は「差額決済取引」とも呼ばれ、購入や売却を行った際に発生する利益や損失のみを対象とします。
証拠金と呼ばれる元手を預けることで、大きな額の取引を行えるようになる「レバレッジ」を活用することで、少ない資金で大きな取引が可能になる反面、損益の幅も大きくなり、リスクが増す点に留意が必要です。
投資信託やETF
投資信託やプラチナETFは、プロに運用を委託する方法です。専門家にマネジメントを任せることで、自分で取引を行う手間が省けます。
運用を代行してもらうには手数料が発生しますが、少額から投資を始められるため、初心者にも適した選択肢といえるでしょう。運用先や手数料体系を確認し、信頼できるサービスを選ぶことが大切です。
プラチナ積立とは？
投資手法の一つとして注目される「プラチナ積立」ですが、あまり聞き慣れないという方も多いかもしれません。では、どのような投資方法なのでしょうか。
プラチナ積立の基本情報
プラチナ積立は、定期的に一定額でプラチナを購入し、資産として積み上げていく投資方法です。毎月少額から始められるため、資産を少しずつ増やしていくことができます。
金や銀と比較して、プラチナは希少性が高く、歴史的には金を上回る価格で取引されていた時期もありました。しかし、近年では金よりも安価で取引されることが一般的です。
また、貴金属投資にはプラチナのほかにも純金や純銀積立があり、それぞれ異なる特徴を持ちます。投資を行う際には各貴金属の特性をよく理解することが大切です。
プラチナ積立の特徴
プラチナ積立の大きな特徴は、積み立てたプラチナを現物として受け取ることができる点です。具体的には、地金やコインなどの形態で引き出すことができ、引き出せるサイズは契約内容によって異なります。
また、現金化することも可能な場合があるため、プラチナ投資にリスクが生じた際には、迅速に資産を引き上げることができます。
プラチナ積立はやめとけ？ 4つのデメリット
プラチナ積立が「避けるべきだ」といわれる理由には、いくつかのデメリットが存在します。ここでは、投資家が注意すべき主なデメリットをご紹介します。
手数料が必要
プラチナ積立を利用する場合、さまざまな手数料が発生することがあります。購入手数料や引き出し手数料、年会費などがその一例です。
少額からの投資が可能なため、これらの手数料が高いと利回りを圧迫する可能性があります。また、プラチナは買値と売値の差である「スプレッド」が高いことで知られ、購入価格と売却価格の差が実質的な売買手数料となります。
そのため、価格変動前に売却した場合でも、元の購入価格で売れないことがあります。プラチナ投資を始める前に、手数料やスプレッドの影響を十分に考慮したほうがいいでしょう。
利息や配当が得られない
債券や株式、不動産投資とは異なり、プラチナ積立は利息や配当を得ることができません。プラチナは現物資産であるため、保有しているだけでは利益を生むことはありません。
利益は、プラチナ価格の上昇に伴い、購入価格と売却価格との差額として得られます。このため、プラチナ積立では定期的な収益は期待しにくく、長期間の価格上昇を待つ戦略が求められます。
長期目線で見ないといけない
プラチナ積立は、短期間で大きな利益を狙う投資ではありません。プラチナ需要の約40%は、自動車などの工業用途に関連しています。他の貴金属や金融商品と比較すると、価格の急激な変動はありません。
価格の安定性はありますが、短期的な利益を期待する投資戦略には不向きです。プラチナ投資は、むしろ長期的な資産の保全やリスク分散を目的とした投資に適しているといえるでしょう。
常に最新情報を確認しないといけない
プラチナ価格は、世界経済や産業の需要、採掘量、為替相場など、複数の要因によって影響を受けます。
つまり、プラチナ積立を行うなら、これらの要因を十分に理解し、定期的に関連情報を収集する必要があります。価格変動に対応できるよう、継続的に市場動向を把握しておくことが重要です。
プラチナ積立の3つのメリット
プラチナ積立にはデメリットも存在しますが、その一方で、投資家にとって有益なメリットも少なくありません。では、プラチナ積立の主な利点について見ていきましょう。
少額から投資できる
プラチナ積立の大きなメリットは、少額から投資を始められることです。多くの取り扱い会社では、月々数千円から積立が可能なため、初心者や資金が限られている方にも適しています。
この柔軟な投資方法により、資産形成の第一歩を踏み出しやすくなります。また、積立額を自由に調整できるため、個々の財政状況や投資目的に応じた運用が実現できるため、無理なく資産を増やしていけるでしょう。
保管コストや盗難リスクがない
プラチナ積立は、保管費用や盗難リスクを避けられるというメリットがあります。実物のプラチナを購入する場合、専用の保管場所やセキュリティ対策が必要で、これに伴う追加費用や手間が発生します。
しかし、プラチナ積立では実物を保有することなく投資を進めることができ、保管や安全対策の心配がなく、安心して資産運用に専念できる環境が整っています。
価値がなくなるリスクがない
プラチナ積立のメリットの一つは、価値が失われるリスクがほとんどない点です。実物資産であるプラチナは、産業での需要が高いため、価値の変動が比較的安定しています。そのため、価値がゼロになるリスクが低いといわれています。
安定した価値を保つ傾向があるため、長期的な資産運用に適しているでしょう。
プラチナを高く売却するコツ
プラチナの売却は、タイミングや手法によって、資産価値に大きな影響を与えます。高値で売却するための効果的な戦略を押さえて、賢い資産運用を目指しましょう。
売却前に相場をチェックしておく
プラチナを高値で売却するためには、価格相場の継続的な確認が欠かせません。プラチナの価格は、世界経済の動向や主要生産国の政治情勢、通貨の価値変動、さらには投資家心理など、さまざまな要因に影響されて日々変動します。
そのため、日頃から「相場をチェック」しておきましょう。価格が上昇しているタイミングを見極めて売却することで、リターンを最大化することが期待できます。
綺麗な状態で売却する
形ある資産としてプラチナを保有し、これを売却するなら、その状態が価格に大きな影響を及ぼします。ジュエリーやプレミア硬貨などは、見た目の美しさや状態の良さが価格に直結するため、適切な手入れが欠かせません。
定期的な手入れを怠ると、従来の価値が下がる可能性があります。プラチナを傷つけないように、優しい洗剤と柔らかい布で丁寧にクリーニングし、その輝きを維持してください。
証明書などの付属品があれば準備しておく
プラチナ製品を売却する際には、購入時に付属していたアイテムを揃えておきましょう。オリジナルの箱や保証書は、製品の真贋や価値を証明し、購入者に信頼感を与える重要な役割を果たします。
取引価格を高める大切なポイントとなり、買取価格に大きな影響を及ぼすこともあります。ジュエリーや記念コインなど、コレクション価値のあるアイテムであるなら、付属品は可能な限りすべて保管しておいてください。
売りたいものがあれば一緒に売却する
複数のプラチナ製品を同時に売却することで、買取価格が上がったり、ボーナスが付くことがあります。買取業者は複数の品物を一度に取引することで、手間やコストを削減でき、その分を価格に反映させる場合があるからです。
その結果、査定額の増加や取引の効率化につながり、取引がより有利な条件で売却できる可能性があります。自宅にある不用になったものがあれば、ジャンルを問わずに一緒に持ち込みましょう。
プラチナを売却する店舗の選び方
プラチナを現金化するなら、買取業者の選び方が成功のカギを握ります。相場に基づいた取引が基本ですが、店舗によって査定額が異なる場合があります。高価買取を狙うなら、いくつかのポイントを確認しておきましょう。
買取実績が明記されている店舗を選ぶ
売却する業者を選ぶ際、ウェブサイトに「買取実績が記載されているか」を確認することが重要なポイントです。実績が掲載されていない場合、取引価格に透明性が欠けている可能性があります。
また、ウェブサイトが存在しない業者は信頼性に欠けることもあります。過去の実績が公開されていれば、取引内容が明確になるため、安心して利用できる業者を選ぶことができるでしょう。
日々買取金額が更新されている店舗を選ぶ
買取業者のウェブサイトで、「相場が定期的に更新されているか」を確認してください。特に、世界的な相場と比較して価格が大きく乖離していない業者を選ぶと安心です。
日々の相場を反映した価格を掲載している業者は、プラチナの市場動向を正確に把握しており、適正な査定を行う体制が整っていると考えられます。こうした業者を選ぶことで、信頼性の高い取引が期待できるでしょう。
専門の査定士がいる店舗を選ぶ
貴金属の査定には、計量器や比重計、X線検査機といった専用の機器が必要です。それに加え、こうした機器を適切に扱い、プラチナのグレードや品質を正確に見極められる専門家の存在が欠かせません。
機器の有無だけでなく、査定士の専門知識や経験が、信頼性の高い査定に直結します。依頼先の設備と人材を、事前に確認することが重要です。
まとめ
プラチナ投資には魅力がありますが、リスクを伴うことも理解しておくべきです。価格の変動が激しく、積立投資には不安定な要素が多いため、慎重に判断することが求められます。
市場動向を理解し、投資の選択を行うことが、長期的な成功に繋がるでしょう。
